Groupe AEC

GROUPE AEC,

co-auteur de vos projets de vie dans le respect de valeurs communes

La démarche qualité de nos conseillers financiers sur La Roche-Sur-Yon et Poitiers.

Il n’existe pas de bon ou de mauvais placement financier, seulement des stratégies définies en fonction des objectifs et situation de l’investisseur. Faire appel à des conseillers permet d’éviter des erreurs redoutables pour votre patrimoine. Contactez nos équipes afin de définir ensemble votre profil de risque.

La vocation des équipes de Groupe AEC

Faire fructifier son épargne et ses excédents de trésorerie n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements financiers et leur complexité rendent difficile la prise de décision. Aussi, cette démarche nécessite d’avoir un certain niveau de connaissance et du temps à y consacrer.

Groupe AEC vous aide dans cette prise de décision, mais surtout vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine. En fonction de votre profil investisseur et de votre horizon de placement, nous sélectionnons pour vous, des produits financiers, et vous proposons les solutions les plus adaptées à vos objectifs et à votre situation patrimoniale.

L’ambition d’être indépendant

Nous avons pour aspiration d’apporter un conseil indépendant aux particuliers et aux entreprises souhaitant développer une vision patrimoniale durable et cohérente avec leurs objectifs à moyen et long terme.

Groupe AEC ne dépend d’aucun établissement traditionnel comme : banque, société d’assurance ou de gestion. Un choix qui garantit notre impartialité de nos propositions de stratégie patrimoniale. Les solutions proposées répondent uniquement à vos objectifs et votre patrimoine.

Une démarche en 4 étapes clés

  • 01.
    Une bonne définition de vos objectifs

    Définir vos objectifs de manière précise est un passage crucial. Il est essentiel pour trouver les placements adaptés à votre situation.

    Exemples d’objectifs : organisation du patrimoine financier, optimisation des rendements de l’épargne ou des excédents de trésorerie, simplification du patrimoine, obtention de revenus complémentaires, transmission d’un capital…

  • 02.
    Un diagnostic et des services personnalisés

    Aussi spécifique et unique qu’est votre situation, le diagnostic nous permet de faire un état des lieux de vos avoirs existants pour vous proposer des solutions adaptées. D’analyser vos objectifs, d’évaluer votre tolérance au risque, et ainsi de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.

  • 03.
    La sélection de placements spécifiques et adaptés

    En fonction des étapes de la vie, de vos objectifs et de votre horizon de placement, nous vous apportons des solutions diversifiées afin d’optimiser le rapport rendement/risque.

  • 04.
    Une gestion optimale de votre dossier : Informations, force de proposition et stratégie

    Groupe AEC est à votre écoute et vous accompagne dans une relation de confiance.
    Nous répondons à vos interrogations, et vous apportons des conseils sur les stratégies à mettre en place afin de conserver le cap de vos objectifs. Aussi, nous mettons en place des points de gestion avec une fréquence qui dépend du besoin du client.

Notre vision pour un accompagnement durable

Pour chacun de nos conseillers, la gestion d’un dossier passe par une confiance mutuelle.
Groupe AEC vous conseille sur le long terme, avec un suivi personnalisé, en vous tenant informé des nouvelles réglementations en vigueur, de l’évolution des marchés, et en vous recommandant des ajustements nécessaires.

Nos services et conseils permettent de vous accompagner tout au long de votre vie. En effet, l’évolution de votre carrière professionnelle et de la vie familiale peut nous obliger à modifier votre stratégie financière. Nous sommes présents pour anticiper ces changements de vie.

Les types de gestion personnalisée des placements financiers

En veille constante sur l’état structurel du marché, nos conseillers en investissement financier ont une expertise pointue sur les modes de gestion à adopter en fonction des situations données. Ils seront vous orienter lors de la décision.

Gestion libre

Nous vous accompagnons dans le choix des supports mais vous restez décisionnaire des mouvements à réaliser.

Profil de gestion proposée par les compagnies d’assurance selon votre profil investisseur. Votre portefeuille est composé par un profil de gestion proposé par les compagnies d’assurance. Nous déterminons ensemble votre profil investisseur, puis votre portefeuille sera investi selon le profil de gestion approprié et proposé par la compagnie d’assurance.

Vous donnez mandat à un gestionnaire financier qui composera votre portefeuille selon un cahier des charges déterminé avec vous. Gestion sur mesure en fonction du contexte macro-économique.

Groupe AEC vous fait bénéficier d’une large gamme de contrats

  • Assurance-vie (France et Luxembourg)
  • Contrat de capitalisation (France et Luxembourg)
  • Plan d’épargne en actions (PEA)
  • Compte-titres
  • Société civile de placement immobilier (SCPI)
  • Titres de foncières
  • Fond commun de placement dans l’innovation (FCPI)
  • Fonds d’investissements de proximité (FIP)

Une proposition de produit financier large qui répond à toutes les problématiques et situations patrimoniales.