Groupe AEC

GROUPE AEC,

co-auteur de vos projets de vie dans le respect de valeurs communes

Votre conseiller en gestion de patrimoine à La Roche-Sur-Yon et Poitiers.

Groupe AEC met à disposition de ses clients son expertise et ses compétences en matière de conseil en gestion de patrimoine et d’ingénierie patrimoniale. Nos experts proposent un conseil aux particuliers et aux entreprises souhaitant développer une vision patrimoniale durable et cohérente sur le long terme.

Un accompagnement personnalisé

Depuis sa création, Groupe AEC fait bénéficier à ses clients d’un suivi sur-mesure. Tout au long du projet, un conseiller sera exclusivement dédié à la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.

Une fois la lettre de mission signée, le conseiller se doit de guider, et si besoin de modifier la stratégie patrimoniale de son client tout au long du processus, et ce jusqu’à l’atteinte des objectifs fixés. Des offres de services sur mesure pourront être proposées telles que la réalisation de projections chiffrées des solutions envisagées ou la mise en place de tableaux de bord permettant de suivre l’évolution des actifs financiers.

Découvrez le témoignage de Tiffany, Responsable du pôle conseil

Nous avons souvent tendance à reproduire ce qu’ont fait nos parents, nos amis, nos voisins… parce qu’ils nous disent qu’ils sont contents du résultat. Mais nous avons chacun un environnement personnel, familial et professionnel propre et des envies différentes. Notre valeur ajoutée consiste à vous fournir un conseil adapté à votre situation et à vos objectifs.

Nos solutions en gestion de patrimoine

Afin de répondre au plus près à vos problématiques, les équipes de notre cabinet de gestion font leur possible pour enrichir et proposer une offre complète à nos clients. Développement, organisation ou encore transmission, découvrez nos solutions pour votre patrimoine.

PRÉPARATION DE REVENUS COMPLÉMENTAIRES

Les équipes de Groupe AEC vous accompagnent pour vous proposer une stratégie patrimoniale conforme à votre train de vie vous permettant d’anticiper l’avenir et de préparer des revenus complémentaires à moyen ou long terme, afin de financer les études de vos enfants, de réduire votre activité professionnelle ou de percevoir un complément de retraite à terme.

  • Conseil et organisation de votre patrimoine
  • Investissements financiers
  • Investissements immobiliers
  • Développement des revenus en adéquation avec votre situation patrimoniale

Groupe AEC vous aide à déterminer les solutions à mettre en place afin de mettre votre famille à l’abri du besoin en cas d’accident de la vie. Un conseil personnalisé sur l’architecture et la composition de votre patrimoine peut permettre de faire face aux imprévus que réservent l’existence.

  • Étude de vos contrats notariés (contrat de mariage, avantages matrimoniaux …)
  • Audit de vos garanties et de vos assurances
  • Développement de solutions patrimoniales adaptées pour protéger votre famille

Anticiper la transmission de patrimoine avec une stratégie établie en fonction de vos problématiques et objectifs. Avec votre conseiller, optimisez vos futurs placements financiers et immobiliers tant particuliers que professionnels.

  • Optimisation de la transmission du patrimoine professionel
  • Optimisation de la transmission du patrimoine immobilier privé et du patrimoine financier privé
  • Protection du conjoint

De l'audit à l'action

Lors du premier rendez-vous, nous définissons avec le client ses objectifs patrimoniaux et ce qu’il attend de notre cabinet. Suite à l’audit patrimonial, plusieurs étapes suivent jusqu’à aboutir à la mise en service d’un produit et l’accompagnement du conseiller :

  • Étape n°1 : L’audit patrimonial

    Cette collecte d’informations permet au consultant(e) d’avoir une vision à la fois complète et globale. Par la suite, cette étape cruciale permettra de réfléchir à différentes solutions ou montages. Cet audit est à la fois le terreau mais aussi le ciment de toute collaboration avec son client. Pour nous, il est primordial que chaque partie prenante soit transparente lors de l’établissement du projet.

  • Étape n°2 : Le bilan patrimonial

    Ce sont les solutions et les produits que va proposer le conseiller suite à la prise d’informations et l’étude du dossier de son client. De manière générale, plusieurs options sont proposées en fonction des objectifs à atteindre. Naturellement le conseiller donne des explications concrètes à son client en s’appuyant sur les informations dont il dispose.

  • Étape n°3 : La validation de la stratégie

    A l’issue des différentes explications et présentations des stratégies d’actions, une ou plusieurs solutions sont retenues par le client.

  • Étape n°4 : Élaboration de la lettre de mission

    Après validation, le conseiller remet à son client la lettre de mission présentant le cadre de leurs relations, les obligations du conseiller ainsi que son mode de rémunération. Il explique ensuite à son client, la mise en oeuvre, comment l’optimisation de son patrimoine va se dérouler, quelles sont les étapes, les risques et quels en seront les aboutissants et à quelle échéance.

  • Étape n°5 : La signature

    Le client signe alors un contrat permettant au consultant de mettre en place la stratégie prévue et de faire appel, si besoin est, aux différents intervenants chargés de l’aider dans sa tâche. Le conseiller est alors en charge de gérer le patrimoine de son client et de faire exécuter des ordres en son nom.

5

Pourquoi choisir Groupe AEC ?

  • Expertise

    Groupe AEC a forgé sa renommée grâce à l’efficacité de ses actions. Une étude de pointe obtenue par un travail de veille constant sur les cours de son marché. De plus, nos équipes sont régulièrement invitées à des ateliers et formations pour enrichir et développer leurs compétences. Cet apprentissage constant nous permet d’être au plus près des réalités du marché.

  • Accompagnement client

    La particularité de notre cabinet réside dans son accompagnement. Pour chaque client et chaque problématique, nous proposons une relation de confiance sur mesure entre le conseiller et le client. Une combinaison qui fonctionne depuis toujours et qui garantit l’entière satisfaction des clients.

  • Diversité des problématiques

    Fort de son expérience, chaque membre de l’équipe a su capitaliser sur son expérience pour résoudre les sujets les plus complexes. Aujourd’hui, nos conseillers en investissement sont aptes à travailler sur des problématiques variées avec le même niveau d’expertise.

Rencontrez-nous dans l’un de nos bureaux

Nos conseillers en gestion de patrimoine s'appuient chaque jour sur des compétences certifiées pour vous accompagner à travers des solutions personnalisées. Les équipes de Groupe AEC interviennent dans les domains de la fiscalité, de l'immobilier, de la gestion et de l'optimisation des placements financiers et des assurances. Nos conseillers travaillent activement pour offrir à nos clients une stratégie d'investissement personnalisée et cohérente avec leurs besoins.

Nous pouvons nous rencontrer dans nos différents bureaux :