GROUPE AEC,
co-auteur de vos projets de vie dans le respect de valeurs communes
La mission de Groupe AEC consiste à vous accompagner dans vos projets court terme, moyen terme et long terme. Nous conseillons et préconisons des solutions afin de réaliser vos projets de vie.
Bien que Groupe AEC soit un cabinet qui optimise la gestion de votre patrimoine en fonction de vos projets de vie, nous ne recherchons pas toujours plus de performances ni de profits. La dimension économique est importante mais cohabite, dans nos préconisations, avec une dimension sociale et environnementale.
Tiffany Sulpice
Associée – Juriste, Ingénieure patrimoniale – Pôle conseil
Mélanie Parnaudeau
Co-gérante associée – Conseiller Pôle finance
Pierre Frelon
Associé – Conseiller Pôle finance
Jérôme Boulard
Associé – Conseiller Pôle immobilier
Kevin Bellec
Associé - Responsable Pôle immobilier
Hélène Cousseau
Responsable comptable
Julien Naulleau
Co-gérant associé – Conseiller Pôle finance
Sonali Dufour
Gestionnaire locatif
Stéphanie Gadais
Responsable Pôle Santé Prevoyance Retraite
Sylvain Clerc
Associé – Conseiller Pôle immobilier
Manuella Blondeau
Assistante administrative et commerciale
Sébastien Girot
Chargé de missions Pôle finance et Responsable Box de Retz Location
Isabelle Ruleau
Gestionnaire locatif
Frédéric Rousselot
Associé – Responsable pôle travaux
Pauline David
Collaboratrice comptable et juridique« Porter sur autrui un regard aimant, compréhensif, sans jugement, en souhaitant qu’il se sente bien, et en y veillant. »
« La solidarité est un devoir social ou une obligation réciproque d’aide et d’assistance ou de collaboration gracieuse qui existe entre les personnes d’un groupe ou d’une communauté du fait du lien qui les unit. Il n’y a pas de solidarité en dehors d’un groupe fermé. »
« Le respect, appliqué à un être humain, prend un sens plus proche de l’estime, et s’appuie sur l’aptitude à se remémorer les actes auparavant accomplis par ce même être humain, lorsque ceux-ci sont dignes d’être reconnus. »
« Aptitude à s’émouvoir, à éprouver des sentiments d’humanité, de compassion, de tendresse pour autrui. »
« Qualité de quelqu’un, qui sait écouter les autres et dégager le sens latent d’un énoncé. »
« Qualité consistant à attribuer à chacun ce qui lui est dû par référence aux principes de la justice naturelle; impartialité. »
Pour chacun de ses projets, Groupe AEC met à disposition de ses clients une démarche professionnelle sur-mesure et durable. Tout au long du projet, votre conseiller saura se rendre disponible pour échanger et répondre à vos interrogations.
Lorsqu’une partie de votre patrimoine est utilisée pour réaliser vos projets de vie, le reliquat peut être utilisé autrement au profit de causes associatives.
Après cette prise de conscience progressive commune, nous avons créé une association qui permet à nos adhérents de soutenir des projets à dimension sociale, environnementale et solidaire.
Les pieds dans la mare est une association qui soutient le « mieux vivre ensemble » au quotidien à travers deux véhicules principaux que sont l’homme et la nature.
Nos conseillers en gestion de patrimoine s'appuient chaque jour sur des compétences certifiées pour vous accompagner à travers des solutions personnalisées. Les équipes de Groupe AEC interviennent dans les domaines de la fiscalité, de l'immobilier, de la gestion et de l'optimisation des placements financiers et des assurances. Nos conseillers travaillent activement pour offrir à nos clients une stratégie d'investissement personnalisée et cohérente avec leurs besoins.
Nous pouvons nous rencontrer dans nos différents bureaux :
Les conseillers en gestion de patrimoine ont pour mission première de connaître parfaitement la situation patrimoniale de leurs clients. Cette connaissance approfondie leur permet de répondre le mieux possible par des conseils personnalisés, aux objectifs fixés par les clients. Le consultant expérimenté devra donc respecter plusieurs étapes dont la première, fondamentale, est d’entrer en relation avec le client dans ce que l’on appelle la phase de « découverte » afin notamment d’identifier, d’évaluer et de connaître l’ensemble des actifs mobiliers et immobiliers existants et les objectifs que celui-ci souhaite atteindre. Cette étape est la plus importante.
L’audit patrimonial consiste à analyser le patrimoine d’un client pour pouvoir lui apporter des solutions répondant aux différentes problématiques soulevées, soit de manière globale, soit en fonction de thématiques précises comme :
L’optimisation des rendements de l’épargne (ingénierie financière)L’optimisation fiscaleLa préparation de la transmissionCet audit recueille et structure les informations fournies par le client, identifie et relate de manière détaillée les préoccupations. Il permet de mettre en relief les objectifs et exigences du client pour aboutir à l’élaboration et à l’explication de stratégies appropriées.
Nous vous proposons une gamme étendue de placements financiers afin de valoriser votre épargne et répondre à vos objectifs patrimoniaux. Nous construisons pour vous une allocation d’actifs personnalisée qui prend en compte votre horizon de placement et votre profil investisseur. Grâce à un accompagnement sur-mesure, nous vous proposons les meilleures solutions d’investissements financiers afin de développer votre patrimoine.
Nous sommes là pour vous écouter, vous conseiller afin de trouver les « clés » pour protéger votre famille, votre entreprise, dans les domaines de la santé, prévoyance, retraite… (conseil en assurances, prévoyances collectives, responsabilité civile, etc). Notre métier de courtier nous permettra de vous proposer différentes solutions parmi de nombreuses compagnies d’assurances pour répondre à vos attentes et à vos objectifs.
Le suivi, et l’accompagnement que nous vous apporterons vous permettra de développer une stratégie sur du long terme au niveau de votre protection sociale, tout en nous adaptant à l’évolution liée aux changements réglementaires, et à ses contraintes.
Groupe AEC vous accompagne afin d’acquérir un ou plusieurs biens immobiliers de rendement et de répondre à vos objectifs patrimoniaux, et ce grâce à une prestation clés en main.
Suite à une définition précise de vos objectifs dans le cadre de la gestion de votre patrimoine immobilier, nous signons ensemble un mandat de recherche et de prestations de services répondant à vos critères d’investissement locatif (montant, lieu, rendement). La finalité de cette démarche est de vous proposer un bien immobilier négocié et de vous accompagner dans les démarches bancaires et notariales jusqu’à l’acquisition.
Enfin, de par nos compétences, nous vous proposons la gestion locative de votre investissement immobilier afin de vous libérer de toutes contraintes administratives.
